A vállalati treasury funkció sokáig egyértelműen belső, házon belül működtetett terület volt.

Cash management, bankkapcsolatok kezelése, likviditás-tervezés, devizakockázatok, finanszírozási folyamatok – ezek mind olyan feladatok, amelyeket a legtöbb vállalat saját treasury csapata lát el.

Az „as-a-service” toldalék annyira divatba jött, hogy lassan alig van olyan funkció, amihez nem lett volna hozzáillesztve. Lehet, hogy néha ez a szó összeillesztés szülte a szolgáltatást is? 😊 Mindenesetre a treasury szóval is elindult az összekapcsolás és az elmúlt években a nemzetközi piacokon egyre gyakrabban jelenik meg ténylegesen is a Treasury-as-a-Service (TaaS) szolgáltatás.

Mit jelent a Treasury-as-a-Service?

A TaaS modell lényege, hogy a vállalat treasury működését nem kizárólag belső csapatra építi, hanem egy szolgáltatási konstrukció keretében ötvözi:

• treasury szakértői támogatással és elérhető erőforrással
• modern digitális treasury platformmal (TMS)
• automatizált riporting és cash forecasting eszközökkel
• gyorsan skálázható működéssel

Ez nem klasszikus outsourcing, hanem inkább egy hibrid modell, ahol a vállalat kontrollt tart, miközben bizonyos folyamatok hatékonyabban működtethetők külső partnerrel és technológiával.

Miért aktuális ez most?

A treasury területét ma több oldalról is nyomás éri:

• volatilis kamatkörnyezet
• árfolyam- és likviditási kockázatok
• egyre összetettebb banki és compliance elvárások
• valós idejű cash visibility igény
• limitált belső erőforrások

Főként közepes méretű és gyorsan fejlődő vállalatoknál jellemző az, hogy még nem alakult ki a treasury specialista munkakör és kompetencia, de már egyre égetőbb a fenti trendek és a vállalat növekedése miatt a változtatás és fejlődés szükséglete.  Ilyen vállalatok jellemzően még mindig erősen manuális működésre építenek: (Excel alapú likviditás tervezés, esetleges deviza kockázat menedzselés, több banki portál, időigényes riportkészítés stb.)

A nemzetközi trendek alapján egyre több vállalat teszi fel a kérdést: nem feltétlenül nagyobb csapatra van szükség, hanem okosabb működésre?

Ugyanakkor Magyarországon a Treasury-as-a-Service modell még nem jelent meg.

A treasury funkció jellemzően továbbra is teljes mértékben belső csapatokra épül, és sok szervezet csak most kezdi el a digitalizáció következő szintjét:

• TMS bevezetés
• bankintegrációk
• automatizált cash forecast
• workflow-k digitalizálása

Pedig a nemzetközi tapasztalatok alapján a TaaS működés valós alternatíva lehet például:

• középvállalatoknak, ahol nincs dedikált treasury csapat
• gyorsan növekvő cégeknek
• treasury modernizáció előtt álló CFO-knak

 

Felmerül a kérdés: látnátok-e értelmét Magyarországon egy Treasury-as-a-Service jellegű működésnek? Egy olyan modellnek, ahol treasury szakértelem és modern technológia együtt támogatja a vállalat pénzügyi működését?

Ha ez a gondolat releváns lehet számotokra, vagy szívesen beszélgetnétek róla, jelezzetek felénk üzenetben vagy kommentben. Szívesen megosztjuk a nemzetközi tapasztalatokat és közösen átgondoljuk, hogy lehet-e helye ennek a modellnek a hazai treasury gyakorlatban.