FX SOFTWARE ZRT. | InFoRex Treasury / SZEMLÉLTETŐ ESETTANULMÁNY
Kevesebb adminisztráció. Több idő a megalapozottabb treasury döntések kialakítására.
Hogyan szabadíthat fel értékes kapacitásokat az InFoRex?
(A bemutatott vállalatcsoport és valamennyi időadat feltételezett. A számok a lehetőséget szemléltetik: nem mért ügyféleredmények és nem megtakarítási ígéretek.)
A treasury feladata a pénzügyi döntések előkészítése. A következő modell azt mutatja meg, hogyan alakulhat át a napi munka, ha a banki adatok, a likviditási terv, a fizetések és a riportok integrációja megvalósul.
A példa kiindulópontja
5 tagvállalat · 6 bank · 30 bankszámla · 3 devizanem
A modellben a tagvállalatok helyi pénzügye és a központi treasury különálló banki és ERP-adatforrásokból dolgozik. A napi cash pozíció összeállításához adatokat töltenek le, másolnak és egyeztetnek; a heti előrejelzéshez újabb tagvállalati információkat gyűjtenek be.
A csoport CFO-jának célja nem a kontroll csökkentése. Ugyanazzal a csapattal szeretne jobb döntéseket hozni finanszírozásra, a devizakockázatra és az üzleti területek változó pénzügyi igényeire vonatkozóan.
A modell számszerű eredménye
50% felszabaduló kapacitás
200-ról 100 munkaórára. A vizsgált folyamatok havi ráfordítása a modellben 50%-kal csökken, a többlet működtetési feladatokkal együtt.
Nem a kontrollból kell kevesebb, hanem az ismétlődő adatmozgatásból.
01 / 05
01 / Folyamatátalakítás
Hol szabadul fel a kapacitás?
A megfelelő modulok, interfészek és folyamatbeállítások együtt adják az automatizációt.
| Folyamat | Manuális működés | InFoRex-szel támogatott működés |
|---|---|---|
| Banki adatok | Külön internetbanki lekérdezések, kivonatletöltés és másolás a cash táblába. | Banki adatok átvétele és egységes számla-, illetve csoportnézet. Kevesebb adatgyűjtés; a figyelem az eltérésekre irányul. |
| Likviditási terv | Tagvállalati Excel-fájlok begyűjtése, összefésülése és ismételt frissítése. | ERP- és treasury-cashflow-k közös likviditási tervben; státuszkövetés és csoportszintű áttekintés. |
| Fizetési folyamat | Banki állományok külön előkészítése, feltöltése és státuszainak ellenőrzése. | ERP- vagy InFoRex-megbízások kezelése, jóváhagyási workflow és banki továbbítás a kiépített kapcsolaton. |
| Terv-tény egyeztetés | A terv és a bankkivonat tételeinek ismételt, kézi összepárosítása. | Automatikus és manuális párosítás. Az emberi munka csak a nem egyeztetett tételekre és az eltérésekre összpontosul. |
| Vezetői riportok | Heti táblák külön összesítése és csoportszintű újraépítése. | Vállalati és csoportszintű riportok ugyanabból az adatállományból. Több idő marad az eredmények értelmezésére. |
| Treasury könyvelés | Az ügyletekből külön könyvelési táblák és feladási állományok összeállítása. | Paraméterezett könyvelési tételek és főkönyvi feladás, megtartott emberi ellenőrzéssel és hibakezeléssel. |
A négy szem elve megmarad és kiterjedtebbé válik
A workflow, a jogosultságok és a naplózás a kontrollált működést támogatják. A jóváhagyás és a szakmai ellenőrzés megmarad: a megtakarítás nem ezek elhagyásából származik.
02 / 05
02 / Számszerű modell
Havi 100 óra: hogyan jön ki?
Minden időadat feltételezés, nem ügyfélmérés. A modellhónap 20 munkanapot, heti rendszerességű riportokat, valamint 1 havi zárást tartalmaz. Az összevetés azonos feladatmennyiségre és változatlan kontrollokra vonatkozik.
Aktív emberi ráfordítás, óra / modellhónap
| Folyamat és számítási alap | Előtte óra/hó | Utána óra/hó | Felszabadul óra/hó |
|---|---|---|---|
| Banki adatgyűjtés 20 nap: 150 → 45 perc/nap | 50 | 15 | 35 |
| Likviditási terv frissítése 4 kör: 10 → 4 óra/kör | 40 | 16 | 24 |
| Fizetési előkészítés és követés 20 nap: 120 → 60 perc/nap | 40 | 20 | 20 |
| Terv-tény egyeztetés 20 nap: 120 → 42 perc/nap | 40 | 14 | 26 |
| Csoportszintű riportkészítés 4 kör: 5 → 2,5 óra/kör | 20 | 10 | 10 |
| Treasury könyvelési előkészítés 1 zárás: 10 → 5 óra/zárás | 10 | 5 | 5 |
| Alapfolyamatok összesen | 200 | 80 | 120 |
| Többlet működtetési ráfordítás* | 0 | 20 | -20 |
| Teljes vizsgált ráfordítás | 200 | 100 | 100 |
* A havi 20 óra külön tartalék az alapsorokon felüli adatminőség-felügyeletre, törzsadat- és szabálykarbantartásra, illetve interfészhibák kezelésére.
200 - (80 + 20) = 100 óra / hó
Ez a vizsgált ráfordítás 50%-a, vagyis 12,5 nyolcórás munkanapnyi összesített kapacitás.
03 / 05
03 / Üzleti hasznosítás
Mire fordítható a felszabadult idő és erőforrás?
A kapacitásfelszabadítás akkor válik üzleti eredménnyé, ha a csapat az időt tudatosan más feladatokra fordítja. A modellben nem létszámcsökkentés a cél, hanem több szakértői figyelem a pénzügyi döntésekre.
Likviditás és finanszírozás
Több idő juthat az előrejelzés bizonytalan tételeinek tisztázására, a tagvállalati finanszírozási igények előkészítésére és a felesleges likviditási pufferek felülvizsgálatára és leépítésére. A rendszeres egyeztetés helyett a hangsúly az eltérések okain és a lehetséges lépéseken lehet.
Devizakockázat és üzleti változások
A csapat gyakrabban áttekintheti a nyitott pozíciókat, a fedezettséget és a szerződéses változásokat. Ha eddig hetente állították elő a deviza pozíciót akkor most naponta előáll és naponta fedezhető a kockázat. A beszerzéssel, az értékesítéssel és a beruházási területtel folytatott egyeztetésekre is több figyelem juthat, hogy a várható pénzmozgások időben bekerüljenek a tervekbe.
Vezetői döntéstámogatás
A riport összeállítása helyett az értelmezése kerülhet előtérbe: mi változott, miért tért el a terv, hol kell beavatkozni?
04 / 05
04 / Ellenőrzés
Hogyan igazolható a tényleges javulás?
- Kiinduló mérés. Egy teljes havi ciklusban rögzítsék az aktív munkaidőt, a feldolgozott volument és a hibák miatti újrafeldolgozásokat.
- Összehasonlítható utánamérés. Stabil üzemben, azonos vagy volumenre korrigált terheléssel mérjenek.
- Idő és minőség együtt. A munkaórák mellett kövessék a hibákat, a határidőket és a kivételek arányát.
Mennyi időt visz el ma az adatok gyűjtése, bevitele az Ön csapatánál?
05 / 05
